深圳证监局重拳出击：APP备案登记及检测认证成证券期货行业新规，不容忽视！

元描述： 深圳证监局发布最新通知，要求辖区证券期货基金经营机构于2025年底前完成所有面向投资者APP备案登记和检测认证工作，并对APP安全管理情况开展检查，严厉打击违规行为，旨在为投资者打造更安全、可靠的投资环境。

引言： 随着数字化浪潮的席卷，证券期货基金行业迎来了前所未有的变革，移动应用软件（APP）成为了投资者获取金融信息、进行交易的重要工具。然而，APP安全问题却始终是行业发展的一大隐患，近年来，屡屡发生的APP安全事件，不仅损害了投资者利益，也严重影响了行业声誉。为此，监管部门加强了对APP安全的监管力度，深圳证监局近日发布的《深圳证监局关于扎实做好移动应用软件备案登记和检测认证工作的通知》 (以下简称《通知》)，无疑是行业安全监管的又一重磅举措，标志着证券期货基金行业APP安全监管进入新阶段。

APP备案登记及检测认证：行业安全监管新标杆

H2: APP备案登记及检测认证：行业安全监管新标杆

《通知》明确要求各经营机构于2025年底前完成所有面向投资者APP备案登记和检测认证工作，并对APP安全管理情况开展检查。这意味着，未来所有面向投资者的APP都需要经过严格的备案登记和检测认证，才能获得合法运营资格。

以下是《通知》中关于APP备案登记和检测认证工作的核心要点：

  • 提高思想认识，压实工作责任： 各经营机构应高度重视APP备案登记和检测认证工作，保障资源投入，坚决守住经营机构APP安全底线。

  • 制定工作台账，抓好贯彻落实： 各经营机构应于2025年底前完成所有面向投资者APP备案登记和检测认证工作，APP数量众多或情况复杂的经营机构应尽早启动，在今年内完成不少于50%的工作。

  • 制定工作计划，确保按时完成： 各经营机构应制定APP备案登记和检测认证工作计划书和时间表，梳理公司面向投资者的APP数量，根据《证券期货业移动应用软件备案工作指引》，完成所有APP的备案登记，及时开展检测认证，跟进工作进度，形成工作台账。

  • 加强检查监管，严肃追责问责： 深圳证监局将对辖区证券期货基金经营机构APP安全管理情况开展检查，对于APP存在运行安全、投资者个人信息保护等较大风险事件的，将依法追究相关机构和人员的管理责任。

为何APP备案登记及检测认证如此重要？

  • 保障投资者权益： APP备案登记和检测认证可以有效杜绝不合格APP进入市场，防止恶意软件、病毒等威胁，保障投资者资金和个人信息安全。

  • 提升行业信誉： 严格的APP安全管理制度可以树立行业自律形象，增强投资者对行业的信心，促进市场健康发展。

  • 防范风险隐患： 通过定期检测认证，及时发现和解决APP安全漏洞，有效降低安全风险，避免重大安全事件的发生。

行业现状：问题频发，警钟长鸣

《通知》指出，当前行业APP检测认证中存在一些常见问题，例如：

  • 整改后未及时发布： 部分APP整改后未及时发布导致用户下载的APP版本不合规，存在安全隐患。

  • 敏感信息未脱敏： APP服务端日志记录的敏感信息未脱敏，存在数据泄露风险。

  • 外包合同缺乏安全标准要求： 未在外包合同中增加安全标准要求以加强对软件开发商的约束，导致外包开发商在安全管理方面存在漏洞。

  • 送检材料有错漏： 部分经营机构在送检材料方面存在错漏，影响检测认证的准确性。

  • 送检安装包无法安装： 一些APP送检安装包无法安装，导致无法进行检测认证。

  • 测试环境准备时间过长： 部分经营机构在测试环境准备方面存在问题，导致检测认证时间过长。

  • 未能一次性完成整改： 一些经营机构在检测认证过程中无法一次性完成整改，存在反复整改的情况。

这些问题充分暴露了各经营机构APP存在的风险隐患，如不及时处理，将会对网络安全及投资者权益保护造成严重影响。

券商APP安全事件：前车之鉴，警钟长鸣

近年来，证券期货基金行业也发生了一些APP安全事件，例如：

  • 华安证券： 安徽证监局指出，华安证券在网络安全管理方面存在不足。

  • 国元证券： 安徽证监局指出，国元证券未及时对信息系统故障进行应急报告。

  • 申万宏源证券： 上海证监局指出，申万宏源证券在信息系统安全管理、投资者个人信息保护等方面存在问题。

  • 东方证券： 上海证监局指出，东方证券未妥善保存重要信息系统业务日志，不满足故障分析、调查取证等工作需要。

这些事件警示了行业，APP安全管理问题不容忽视，必须引起高度重视，采取有效措施，加强安全管理，防范风险。

如何做好APP安全管理？

  • 加强人员培训： 建立专业的安全管理团队，加强人员安全意识和技术技能培训，提高安全管理水平。

  • 完善安全制度： 制定并完善APP安全管理制度，明确责任分工，建立安全管理流程，规范APP开发、测试、发布、运营等各个环节。

  • 定期安全检测： 定期进行APP安全检测，及时发现和修复安全漏洞，确保APP安全稳定运行。

  • 强化数据保护： 加强个人信息保护，严格执行数据加密、脱敏、访问控制等措施，防止个人信息泄露。

  • 加强应急响应： 制定应急预案，建立快速响应机制，及时处理突发事件，降低安全风险。

展望：打造安全可靠的投资环境

深圳证监局发布的《通知》是行业安全监管的最新举措，体现了监管部门对APP安全的高度重视，以及维护投资者权益的决心。相信随着监管力度的不断加强，证券期货基金行业APP安全管理水平将得到进一步提升，为投资者打造更加安全、可靠的投资环境。

常见问题解答

Q1: 为什么深圳证监局要发布《通知》？

A1: 近年来，证券期货基金行业APP安全事件频发，严重影响了投资者利益和行业声誉。深圳证监局发布《通知》，旨在加强对APP安全的监管力度，规范行业发展，维护投资者权益。

Q2: APP备案登记和检测认证工作有哪些要求？

A2: 《通知》要求各经营机构于2025年底前完成所有面向投资者APP备案登记和检测认证工作，并制定工作计划，确保按时完成。深圳证监局将对辖区机构APP安全管理情况开展检查，对于存在安全风险的，将依法追究相关机构和人员的责任。

Q3: APP备案登记和检测认证工作对行业有什么意义？

A3: APP备案登记和检测认证可以有效杜绝不合格APP进入市场，保障投资者资金和个人信息安全，提升行业信誉，防范风险隐患。

Q4: APP备案登记和检测认证工作对投资者有什么影响？

A4: APP备案登记和检测认证可以帮助投资者识别合法合规的APP，避免下载使用存在安全风险的APP，保障资金和个人信息安全。

Q5: 哪些APP需要进行备案登记和检测认证？

A5: 所有面向投资者的APP都需要进行备案登记和检测认证，包括但不限于交易APP、资讯APP、理财APP等。

Q6: 如何才能找到符合安全标准的APP？

A6: 投资者可以通过官方网站、正规应用商店等渠道下载符合安全标准的APP，并注意查看APP的备案登记信息和检测认证结果。

结语

APP安全是行业发展的重要基石，也是投资者利益的保障。深圳证监局发布的《通知》标志着证券期货基金行业APP安全监管进入新阶段，监管部门将更加重视APP安全管理，严厉打击违规行为，为投资者打造更加安全、可靠的投资环境。希望各经营机构能够认真学习贯彻《通知》精神，积极配合监管要求，切实做好APP安全管理工作，共同维护行业健康发展，为投资者创造更加安全、便捷的投资体验。